Quem deve declarar Imposto de Renda em 2025?
A declaração do Imposto de Renda é mais tranquila do que parece. É simplesmente uma declaração de nossos ganhos para o governo. Porém há muitas dúvidas sobre como, quando e quem deve fazer, e muitas pessoas acabam enfrentando problemas como multas e restrições no CPF.
A Receita Federal todos os anos expõe todas as regras para a declaração. Por isso, fique atento ao prazo e para 2025, algumas mudanças são esperadas, principalmente nos limites de rendimentos tributáveis. A declaração neste ano de 2025 poderá ser realizada entre 15 de março a 31 de maio, data estabelecida pela Receita Federal. No total, são 77 dias para organizar toda a documentação e enviar.
Em quais casos a declaração é obrigatória?
A declaração é obrigatória para os contribuintes que se enquadram em algumas regras criadas pela Receita Federal. Veja se você se enquadra em alguma delas:
Rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90
Caso haja anualmente rendimentos tributáveis como salários, aposentadorias e aluguéis com o valor acima de R$30.639,90 a declaração se torna obrigatória. Esse tipo e valor de rendimento é um dos principais critérios para a necessidade da declaração de imposto.
Rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 40.000,00
Rendimentos vinculados ao recebimento de poupança, indenizações trabalhistas, heranças e doações que ultrapassam o valor de R$40.000,00, a declaração nesta situação também se faz obrigatória. Apesar de não serem tributados, a Receita Federal obriga a prestação de contas desses valores.
Declaração para bens e direitos acima de R$ 300.000,00 em 2024
Se no ano de 2024 o seu nome estiver vinculado há propriedades, veículos, e investimentos cujo valor esteja acima de R$300.000,00, você deve incluir essa informação na sua declaração. Esse critério é crucial para garantir que a Receita Federal acompanhe o.
Obteve ganho de capital ou realizou operações na bolsa de valores
Quem vendeu bens com lucro ou fez operações na bolsa de valores, independentemente do valor movimentado, deve declarar esses rendimentos. A Receita Federal monitora esses ganhos para garantir a correta tributação e evitar sonegação fiscal. Portanto, aqueles que venderam bens com lucro ou operaram na bolsa de valores, mesmo que ocasionalmente, devem prestar contas ao Fisco.
Receita bruta superior a R$ 169.520,00 na atividade rural
Os produtores rurais que tiveram a receita bruta acima de R$169.520,00 precisam declarar o Imposto de Renda. Além disso, aqueles que desejam compensar prejuízos anteriores também devem enviar a declaração para ajustar sua situação tributária. Produtores rurais também têm obrigações específicas. Se a receita bruta anual ultrapassar esse limite, a declaração é necessária.
Dependentes e isenções
Contribuintes que constam como dependentes em outra declaração podem ficar isentos, desde que seus rendimentos, bens e dívidas sejam informados na declaração principal. No entanto, se um dependente alcançou rendimentos tributáveis acima de R$30.639,90, ele também precisará enviar uma declaração individual.
Quais são os documentos necessários para a declaração do Imposto de Renda?
Para evitar problemas e facilitar o processo com a Receita Federal, organize a documentação com antecedência. Seguem os documentos essenciais:
Documentação pessoal e de identificação
- CPF do titular, dependentes e alimentandos;
- Título de eleitor;
- Comprovante de endereço atualizado;
- Recibo de entrega da última declaração (se aplicável).
Comprovantes de Rendimentos
- Informe de rendimentos do empregador: salários, pró-labore, aposentadoria;
- Informe de rendimentos do INSS para aposentados e pensionistas;
- Informe de rendimentos bancários e de aplicações financeiras;
- Comprovantes de aluguéis recebidos;
- Rendimentos do exterior (se aplicável);
- Informes de rendimento de ações judiciais: trabalhistas, cíveis etc.;
- Comprovantes de pensão alimentícia recebida.
Quais problemas enfrentados se não houver a declaração?
Uma das principais consequências quando não se faz a declaração de impostos são as multas de no mínimo R$165,74, e que pode chegar a 20% do imposto devido; restrição no CPF, o que impossibilita a realização de operações financeiras; e possíveis investigações e autuação por parte da Receita Federal.
Dicas para a declaração de Imposto de Renda em 2025
- Organização: comece organizando os documentos, tenha em mãos os informes de rendimentos, recibos e comprovantes de despesas;
- Atenção: fique atento às mudanças de regras, pois todos os anos a Receita Federal pode atualizar os limites e requisitos, então atente-se para todos os detalhes;
- App da Receita Federal: utiliza a tecnologia a seu favor, pois o programa da Receita Federal e aplicativos bancários podem tornar o processo mais simples;
- Procure ajuda: assistência de contadores e consultores são sempre bem-vindas, pois conseguem auxiliar na prevenção de erros e garantir que você aproveite todas as deduções possíveis.
A prestação de serviços dos profissionais da saúde também terá alterações importantes para o ano de 2025
Os profissionais da saúde devem emitir recibos para clientes individuais usando o aplicativo Receita Saúde. Isso visa reduzir a sonegação fiscal e o número de declarações de imposto de renda sinalizadas para revisão. Os recibos emitidos em 2024 serão incluídos automaticamente na declaração do profissional de saúde como renda e como despesas dedutíveis na declaração de imposto de renda preenchida de 2025.
Os recibos de 2025 serão incluídos na declaração de imposto de renda de 2026. Apenas médicos, dentistas, psicólogos, fisioterapeutas, fonoaudiólogos e terapeutas ocupacionais licenciados podem emitir recibos pela Receita Saúde.
Atente-se e evite “dor de cabeça” com o Imposto de Renda
A declaração do Imposto de Renda em 2025 exige atenção às regras e prazos. Saber quem precisa declarar e como se preparar evita transtornos e garante que tudo seja feito de forma correta. Fique atento aos prazos e organize sua documentação com antecedência para evitar problemas com a Receita Federal. Uma declaração bem-feita diminui riscos e garante seus direitos e tranquilidade. Com planejamento e organização, você evita erros e cumpre suas obrigações fiscais sem preocupações futuras. Mantenha-se informado e evite surpresas desagradáveis.
